FINTECH en problemas: CNBV aplica MULTAS a 20 financieras tecnológicas por estas RAZONES

La Ley Fintech es un proyecto que se lleva trabajando desde el año 2018, la cual busca regular y fortalecer el sistema financiero mexicano ante la entrada de nuevos actores instituciones que ofrecen productos y servicios financieros tecnológicos. Estas instituciones reguladas reciben el nombre de Instituciones de Tecnología Financiera (ITF). 

A la fecha hay un total de 24 instituciones ITF autorizadas por las Autoridades del Sistema Financiero Mexicano, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) principalmente. Además de estar en espera de recibir autorización un aproximado de 30 más. Sin embargo, por el otro lado, resalta el hecho de que la misma CNBV ha aplicado cerca de 20 multas a variasFintech en lo que va del 2019 a la fecha. 

CNBV: más de 20 sanciones a Fintech por un total de 50 millones de pesos 

De acuerdo con información del sitio web El CEO, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ha impuesto un total de 20 multas, tanto a personas físicas y morales (empresas), todas ellas relacionadas con el ecosistema de las Fintech. Dichas multas ascienden a un total de 50 millones de pesos. Algunos detalles, causas y razones de las mismas son las siguientes. 

La mayoría de las Instituciones de Tecnología Financiera han sido multadas debido a la distribución de información erronea o falsa en sus páginas web o redes sociales. 

Algunas Fintech que resaltan con dicha sanción son Fondeadora, Cacao PayCard, Lanapay, Crowd Up, Inteligencia en Finanzas y King David Mobile, quienes de acuerdo con El CEO, rebasan en conjunto los 46 millones de pesos en multas, lo que representa cerca del 91% de las mismas. 

ESTA SOCIEDAD, DIFUNDIÓ INFORMACIÓN QUE POR UNA PARTE ES FALSA Y POR OTRA INDUCE AL ERROR, A TRAVÉS DE MEDIOS DE COMUNICACIÓN DIGITALES, PRINCIPALMENTE, EN SU SITIO WEB Y ESPECTACULARES EN VÍA PÚBLICA, PARA LA REALIZACIÓN DE LAS OPERACIONES A QUE SE REFIERE LA LEY PARA REGULAR LAS INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA

CNBV Portal de Sanciones

Lista de Fintechs multadas y monto de la sanción 

A continuación te dejamos el listado de las Fintech sancionadas y el monto de la misma 

1. FELIPE MARTÍNEZ GONZÁLEZ  $86,880.00         
2. IN AUCTIONS MR S. (“ESMAS REMATES” o “ES MAS REMATES”) $86,880.00
3. HOUSE HOPPERS GLOBAL INMOBILIARIA, S.A.P.I. DE C.V. $86,880.00      
4. KLAR $868,800.00           
5. CACAO PAYCARD SOLUTIONS, $6,950,400.00     
6. WEESHING MÉXICO $84,490.00
7. CROWDSOCIOS, S.A.P.I. DE C.V. $86,880.00         
8. LANAPAY MÉXICO, S.A. DE C.V. $173,760.00       
9. LANAPAY MÉXICO, S.A. DE C.V. $6,950,400.00   
10. CELLPAY S.A.P.I. DE C.V.   $955,680.00       
11. KLAR, S.A. DE C.V. $2,606,400.00              
12. ADMINISTRADORA FOOD CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V. $86,880.00   
13. NELO MOBILE, S.A. DE C.V. $477,840.00               
14. FONDEADORA 2.0, S.A.P.I. DE C.V. $13,032,000.00           
15. CROWD UP MEX, S.A.P.I. DE C.V. $2,688,600.00 2021     
16. MARCANDITA, S.A.P.I. DE C.V.   $2,688,600.00   
17. CORPORACIÓN NOMI FIN, SOFOM, E.N.R. $173,760.00 
18. BUSINESS IN AUCTIONS ESMAS REMATES” o “ES MAS REMATES”) $84,490.00     
19. PRETAILERS, S.A. DE C.V.  $179,240.00   
20. TRUU INNOVATION, S.A.P.I. DE C.V. $179,240.00              
21. INTELIGENCIA EN FINANZAS, S.A.P.I. DE C.V. $9,141,240.00         
22. FMG SERVICIOS TÉCNICOS Y ESPECIALIZADOS, S.A. DE C.V. $173,760.00  2020     
23. KING DAVID MOBILE, S.A.P.I. DE C.V. $2,606,400.00        
24. TOP KAPITAL DESARROLLOS INMOBILIARIOS DEL CENTRO $89,620.00     

Sigue a Heraldo Binario en Google News, dale CLIC AQUÍ.