Los fraudes financieros son delitos que afectan al bolsillo de las personas, ya que estos se valen de múltiples tácticas para estafar a la gente y es durante los meses de diciembre-enero que las estafas de este tipo aumentan, principalmente porque son las épocas donde se reciben cantidades de dinero muy fuertes a concepto de aguinaldo, caja o fondo de ahorro, etc.
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Los defraudadores conocen muy bien esta situación y es por lo mismo que cada vez buscan formas más sofisticadas para llevar a cabo dichos fraudes sin dejar de lado las formas más tradicionales, como las falsas financieras o empresas fantasma.
¿Qué son las falsas instituciones financieras?
De acuerdo con la Comisión Nacional Para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), las falsas instituciones financieras son todas aquellas empresas fraudulentas que ofrecen un préstamo fácil, sin checar tu buró crediticio, a pagos pequeños pero con grandes intereses. A esta forma de fraude financiero también se le conoce con el nombre de créditos exprés.
¿Cuál es el Modus operandi de estas empresas falsas?
Según la misma, CONDUSEF, la forma en la que las falsas empresas financieras actuan son:
- Para hacer creíble el fraude utilizan información de instituciones financieras debidamente registradas.
- Te ofrecen créditos con pocos requisitos, pero con un anticipo de dinero en efectivo para supuestos gastos por gestiones y para adelantar mensualidades.
- Una vez que la persona interesada realizó el pago exigido, no recibe el crédito, al intentar localizarlos descubren que la empresa no existe o dichas personas nunca han trabajado ahí.
- Usualmente solicitan que sus víctimas les envíen sus datos personales por medio de Messenger o WhatstApp, poniendo su identidad en riesgo, incluso, su seguridad personal.
Lista de las financieras falsas
Por otro lado, el Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia, lanzó de manera reciente una alerta a la ciudadanía para que en estas épocas no caigan en esta estafa, además de que brindó una lista de las financieras falsas detectas hasta el momento:
- Fusmoney
- Listo Cash
- Cash Box
- Autofin
- Magicrédito
- Credit Maya
- Axalta Financial Solutions
- Capital de Desarrollo
- Capital Global
- Cash Cash.
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