La suplantación o robo de indentidad es un delito financiero que no solamente las personas son propensas a ser víctima, sino que también las instituciones financieras pueden sufrir este tipo de ataque, esto de acuerdo con la Comisión Nacional de la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), quien de manera reciente alertó sobre la suplantación de la identidad 20 SOFOM, E.N.R., debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros SIPRES.
Entre enero y febrero de este año, 23 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 20 SOFOM, E.N.R., conforme a la relación anexa.
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CONDUSEF
¿Cuál es el modus operandi de las entidades financieras falsas?
De acuerdo con el comunicado de la CONDUSEF, el modus operandi de las Sofom falsas que robaron la identidad de las Instituciones Financieras debidamente autorizadas es el siguiente:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Por ello, es importante que sepas que no debes realizar el pago de ningún anticipo de dinero al momento de solicitar algún crédito, además si deseas conocer la lista de las 20 SOFOM falsas, puedes conocerlo en el siguiente link
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