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Qué es un exchange de criptomonedas (y cuáles son los más confiables)

Son fintechs que ofrecen servicios y herramientas para el intercambio de criptomonedas, pero antes de usarlas conoce sus diferencias, ventajas y desventajas.

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Son herramientas que facilitan la compraventa de bitcoins, ether, entre otras..Aunque son mercados de intercambios de criptodivisas, existen diferentes tipos.Créditos: Pexels
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Si estás considerando invertir en Bitcoin, Ethereum, Dogecoin u otras criptomonedas y no sabes por dónde empezar, es recomendable que conozcas qué son las plataformas exchange de criptomonedas, cómo funcionan, cuáles son sus ventajas y desventajas, y cuáles existen.

Qué es un exchange de criptomonedas

Un exchange de criptodivisas es una plataforma en la que puedes intercambiar monedas digitales por otras criptomonedas, por dinero físico o viceversa. Es decir, con base en la oferta y demanda, son mercados de cambio en línea en las cuales se genera el precio de mercado que marca el valor de las monedas digitales.

Con las exchange puedes operar criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Dogecoin o cualquier moneda digital que allí se cotice. Estas plataformas han permitido dinamizar la economía y las finanzas de las criptomonedas.

Existen varios tipos de plataformas exchange de criptomonedas en México con las cuales puedes realizar operaciones básicas que se enfocan en el intercambio entre criptomonedas, como Bitso, que te permite comprar y vender sin mucha complicación, hasta las avanzadas como Binance, que permiten operar trading con apalancamiento.

¿Qué es el apalancamiento y cómo funciona en las exchanges?

Es cuando una plataforma nos presta fondos para hacer operaciones; si no tenemos un monto suficiente para operar, la exchange nos facilita una cantidad, con el objetivo de fortalecer nuestra posición y con ello generar mayores ganancias por nuestras operaciones.

Para operar mediante apalancamiento, deberás comprometer una fracción del valor total de la operación que vas a solicitar a la exchange. Por ejemplo, si quieres crear una transacción de 5,000 pesos, comprometiendo 1,000 pesos de tu margen o capital, la exchange puede darte un préstamo para llegar al total de la operación que deseas realizar, en este caso debe ser 5 veces el monto comprometido. Si la exchange acepta, entonces habrás realizado con éxito una operación de apalancamiento.

Sin embargo, el éxito y fracaso de tu posición va a depender de la fluctuación de las criptomonedas en el mercado:

  • Si ganas, obtendrás rendimiento por los 5,000 pesos invertidos, de los cuales la plataforma dividirá las ganancias para ti y para la exchange;
  • Si pierdes, todo el dinero que has puesto se perderá, es decir, solo has de perder una quinta parte de los 5,000 pesos (o sea tus 1,000 pesos), ya que estarías apalancado por cinco.

Tipos de exchanges de criptomonedas

Existen tres tipos de exchanges de criptodivisas que ofrecen distintas herramientas para operar pueden ser: con custodia, sin custodia y descentralizadas. Cada una tiene sus ventajas y desventajas. Elegir entre estas plataformas dependerá de las necesidades y preferencias de cada usuario.

Exchanges de criptomonedas con custodia

Las exchanges con custodia son aquellas que guardan criptomonedas y no los usuarios. Esto no significa que la Fintech se quede con tu dinero o que no puedas retirarlo. Además, para registrarse en ellas, requieren al usuario datos personales (identificación, dirección, pasaporte, etc.).

Una vez que transfieres criptomonedas a una exchange de custodia, la plataforma las acumula en su propia cartera, con las monedas de todos los demás usuarios, de manera que cada usuario solo puede tener información sobre el balance de su propia cuenta.

Las ventajas de los exchanges de custodia es que son plataformas con interfaces de usuario muy amigables, brindan soporte en caso de problemas y permiten portar tus fondos a otras plataformas.

La desventaja de este tipo de exchanges, es que, en caso de un hackeo o fraude, tus datos personales y tu dinero podrían estar en riesgo, ya que será imposible retirarlos si la plataforma no lo permite. Pues estas no brindan a los usuarios las llaves privadas de su cartera, necesarias para recuperar las criptomonedas en cualquier sitio.

Ejemplos de plataformas exchanges de custodia son Binance, Coinbase y Huobi.

Exchanges de criptomonedas sin custodia

Las exchanges sin custodia permiten hacer apalancamiento con criptomonedas de manera más sencilla, pues solo solicitan los fondos acordados para el intercambio en el momento, por lo que no es necesario brindar tantos datos personales.

Sin embargo, en caso de querer cambiar monedas en pesos, dólares, euros u otras, la plataforma requerirá verificar tu identidad, ya que estas Fintech deben implementar medidas para evitar el lavado de dinero.

Al ser plataformas sin custodia de criptomonedas, el usuario puede transferir a la Fintech lo necesario para el intercambio, conservando el control de sus fondos. Incluso si la exchange es víctima de un ciberataque, tu dinero permanecerá en tu cartera.

Las ventajas de las exchanges sin custodia son casi las mismas que las plataformas con custodia, pero con menos riesgo de perder tus fondos y con mayor privacidad.

Algunas plataformas exchanges sin custodia de criptomonedas son ShapeShift, Changelly o Alfacash.

Exchanges de criptomonedas descentralizadas (DEX)

Las plataformas exchanges descentralizadas son más abiertas en cuanto a custodia y manejo de las criptomonedas, pues las operaciones se manejan a través de contratos inteligentes.

Además de que el usuario mantiene la custodia de su dinero, los procesos son automatizados y anónimos. También, las comisiones que cobran estas plataformas pueden ser más bajas, con operaciones más rápidas. Incluso, pueden ofrecer más herramientas para operar.

Sin embargo, las plataformas exchanges descentralizadas se recomiendan a usuarios avanzados, con amplio conocimiento en criptomonedas, debido a que su interfaz es más compleja y los intercambios involucran solo criptomonedas. No ofrecen más soporte y antes de usarlas, se recomienda investigarlas, debido a que pueden tratarse de fraude.

Uniswap, EtherDelta o Foundation son plataformas exchanges descentralizadas.